تبقى كلمات المرور لمرة واحدة صالحة لمدة 24 ساعة فقط. لذا يُرجى التواصل مع موقع goaml@uaefiu.gov.ae لطلب تحديث كلمات المرور لمرة واحدة.

قم بإدخال تفاصيل اسم المستخدم وكلمة المرور التي تلقيتها عبر no-reply.sacm@uaefiu.gov.ae (يبدأ بحرف U……) في النافذه المنبثقة باستخدام رمز المرور المنُشأ عبر برنامج Google Authenticator ككلمة مرور (المكون من 6 أرقام).

إذا كنت من مستخدمي هاتف آندرويد، الرجاء الذهاب لإعدادات برنامج Google Authenticator وضبط الوقت (Time-Sync).

1. انقر على الرابط التالي لتسجيل الدخول https://services.uaefiu.gov.ae
2. اذهب إلى SYSTEMS
3. اضغط على GOAML

4. ستظهر الشاشة المنبثقة أدناه، وعندها يجب إدخال اسم المستخدم الذي حصلت عليه من no-reply.sacm@uaefiu.gov.ae  (يبدأ بحرف U……) ، بالإضافة إلى استخدام رمز المرور المُنشأ عبر برنامج Google Authenticator ككلمة مرور (الرمز المكون من 6 أرقام).

5. انقر على رز تسجيل الدخول "Sign in".
6. سيتم توجيهك إلى الصفحة الرئيسية لبوابة goAML.
7. أدخل اسم المستخدم وكلمة المرور اللذان أنشأتهما عند التسجيل في بوابة goAML، وانقر بعدها على تسجيل الدخول "LOGIN".

توفر بوابة goAML للمستخدمين زر نسيت كلمة المرور "Forgot Password" في نافذة تسجيل الدخول للنظام تسجيل الدخول "LOGIN".

1. انقر زر نسيت كلمة المرور "Forgot Password".
2. قم بملء التفاصيل أدناه لإعادة ضبط كلمة المرور، أدخل اسم المستخدم "User Name" -> البريد الإلكتروني "Email" -> رمز Captcha التسلسلي الموجود في الصورة -> إرسال "Submit".

ستصلك رسالة على البريد الإلكتروني الذي سجلته تتضمن رابط سيوجهك إلى بوابة goAML، حيث ستفتح أمامك صفحة طلب إعادة ضبط كلمة المرور.

بعد إدخال جميع التفاصيل المطلوبة، سيتم تعيين كلمة مرور جديدة.

يرجى التواصل مع فريق عمل النظام على البريد التالي: goaml@uaefiu.gov.ae وإرسال البيانات أدناه ليتم التحقق من صحة البيانات واستعادة اسم المستخدم الخاص بكم بنجاح:

1. اسم المؤسسة
2. الاسم الأول والأخير كما هو مسجل في النظام
3. البريد الإلكتروني المسجل
4. رقم الهوية الإماراتية
5. رقم جواز السفر
6. تاريخ الميلاد
7. الرقم التعريفي للمؤسسة على النظام (Org. ID)
8. الجنسية

1. تعيين مسؤول إبلاغ عن غسل الأموال/مسؤول امتثال (MLRO) جديد.
2. تسجيل مسؤول الامتثال الجديد في المرحلة الأولى (SACM) للحصول على الاتصال الآمن إلى الشبكة. ستتم الموافقة على الطلب من قبل الجهة الرقابية.
3. تسجيل مسؤول الامتثال الجديد (MLRO) في المرحلة الثانية (نظام goAML) كشخص تحت المؤسسة (as a person) باستخدام الرقم التعريفي للمؤسسة (Org. ID). *الرجاء الرجوع إلى دليل تسجيل المرحلة الثانية القسم رقم 4.
4. بعد الانتهاء من المرحلة الثانية، يجب إرسال رقم التسجيل المرجعي للجهة الرقابية للحصول على الموافقة ويجب إبلاغهم ببيانات مسؤول الامتثال (MLRO) القديم ليتم إلغاء حسابه على النظام.
5. الرجاءإضافة بريد نظام goAML عند التواصل مع جهتكم الرقابية: goaml@uaefiu.gov.ae
6. بعد تسجيل الدخول، يحتاج مسؤول الامتثال الجديد إلى تغيير تفاصيل جهة الاتصال ضمن تفاصيل المؤسسة (My Org Details) على نظام goAML. *الرجاء الرجوع للسؤال رقم 8 في هذا الدليل.
7. يجب أن توافق الجهة الرقابية على هذه التغييرات في نظام goAML.

1. تسجيل المستخدم الجديد في المرحلة الأولى (SACM) للحصول على الاتصال الآمن إلى الشبكة. يجب موافقة الجهة الرقابية على الطلب.
2. يتم استلام اسم المستخدم والرمز السري (Secret Key).
3. يقوم المستخدم بتثبيت برنامج Google Authenticator على الهاتف واستخدام الرمز السري (Secret Key) والبريد المسجل في النظام لتفعيل البرنامج.
4. بعد تفعيل الحساب على الهاتف يتم الحصول على رمز مكون من 6 أرقام يتغير كل 30 ثانية.
5. عند الدخول إلى الصفحة الرئيسية لنظام goAML ستظهر نافذة صغيرة. يجب إدخال اسم المسخدم الذي تم الحصول عليه مسبقاً عن طريق البريد (U.....) واستخدام الرمز المكون من 6 أرقام ككلمة المرور.
6. يسجل المستخدم الجديد تحت المؤسسة كشخص (as a person) باستخدام الرقم التعريفي للمؤسسة (Org. ID).
7. يقوم مسؤول الامتثال الأساسي (Admin) بالموافقة على طلب الإضافة. *الرجاء الرجوع إلى دليل تسجيل المرحلة الثانية قسم رقم 5.

لتحديث المعلومات الخاصة بالمؤسسة، يجب على المستخدم اتباع الخطوات التالية:

الخطوة 1: يتوجب على المستخدم تسجيل الدخول في بوابة goAML باستخدام معلومات تسجيل الدخول المعتمدة التي حصل عليها أثناء عملية التسجيل.

الخطوة 2: بمجرد تسجيل الدخول، يتعين على المستخدم الانتقال إلى قائمة My goAML ثم النقر على خيار معلومات مؤسستي (My Org Details) في القائمة.

الخطوة 3: يقوم المستخدم بعد ذلك بتحديث معلومات المؤسسة مثل الاسم، رقم التسجيل، الاسم المختصر، الاسم التجاري، النشاط التجاري، البريد الإلكتروني، الموقع الإلكتروني، مسؤول الاتصال، رقم الهاتف، عنوان المؤسسة، وما إلى ذلك.

بمجرد تقديم الطلب، ستقوم الجهة الرقابية بالتحقق من المعلومات المسجلة، ثم سيرسل النظام رسالة تأكيد إلكترونية إلى المؤسسة فور الموافقة على التعديلات.

نعم. تسمح بوابة goAML بالتوكيل، حيث يمكن للجهة المُسجَلة المُبَلِّغة توكيل طرف خارجي للقيام بمهمة الإبلاغ عنها. لكن يُنصح بأن يُنشئ الطرف الموَكَل حساباً على بوابة goAML التابعة لوحدة المعلومات المالية (باستخدام خيار التسجيل كمؤسسة"Register as an Organization" ) قبل قبول توكيله بالإبلاغ نيابة عن مؤسسة ما.

بعد تسجيل الدخول في بوابة goAML، يتعين على مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال الضغط على قائمة المشرف"Admin"  واختيار المؤسسات النشطة "Active Organizations" من القائمة المنسدلة. علماً أن هذه الميزة متاحة فقط للمستخدم المشرف الخاص بالمؤسسة؛ وهو مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال.

ستفتح صفحة المؤسسات النشطة "Active Organizations"، وهنا يتعين على المستخدم النقر على خيار تغيير المؤسسة الموكَلة المختارة "Change Selected Delegating Organization". تجدر الإشارة إلى أن الطرف الموَكَل يجب أن يكون مسجلاً ومعتمداً في بوابة goAML من قبل الجهة الرقابية قبل إجراء هذه الخطوة. يرجى الاطلاع على دليل التسجيل لتفاصيل أوفى حول آلية تسجيل المؤسسات في النظام لأول مرة.

ستظهر عندها استمارة تسجيل مؤسسة "Registering Organization" يُحدد فيها المستخدم الطرف الذي يرغب بتوكيله عبر النقر على خيار تغيير التوكيل "Change Delegation".

بعدها سيظهر مربع يحتوي سؤال تأكيد تغيير التوكيل، ويتعين على المستخدم الضغط على موافق.

بعد ذلك، يجب على المستخدم إدخال الرقم التعريفي الخاص بالمؤسسة المُوكِلة في بوابة goAML.

بعد إرسال الطلب، يجب أن تتم الموافقة من قبل الجهة الرقابية ليصبح التوكيل سارياً.

يمكن لمستخدمي بوابة goAML تغيير المعلومات الخاصة بهم عند الحاجة من خلال قائمة My goAML واختيار معلومات المستخدم الخاصة بي "My User Details".

ستظهر عندها نافذة الشخص المُسجِّل وبياناته؛ ويمكن الاطلاع على طريقة ملئها في دليل التسجيل في بوابة goAML. وبعد تقديم الطلب، يتعين على المستخدم انتظار الموافقة من المستخدم المشرف "Admin" (مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال) الخاص بالمؤسسة. وفي حال قدم مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال التغييرات، سيصل الطلب إلى الجهة الرقابية وستتم الموافقة من قبلهم.

تمنح الجهة الرقابية المعنية الموافقة على طلبات تسجيل المؤسسات، وعلى أي تغييرات تطرأ في معلوماتها أو المعلومات الخاصة بمسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال/مسؤول الامتثال.

يمكن لمسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال إضافة معلومات جديدة لتقرير تم تسليمه مسبقاً، عن طريق إرسال "ملف معلومات إضافية" أو ملف معلومات إضافية يخص المعاملات "Additional Information File or AIFT" ، وذلك في حال دعت الحاجة لتقديم هذه المعلومات الإضافية.

ويتعين على مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال ذِكر الرقم المرجعي الأصلي للتقرير عبر إدخال رقمه المرجعي في النظام في حقل الرقم المرجعي لوحدة المعلومات المالية، كما هو موضح أدناه.

يتعين على المؤسسة تحديد خيار التسجيل كمؤسسة "Register as an Organization" عند التسجيل في بوابة goAML لأول مرة. وبمجرد موافقة الجهة الرقابية على الطلب، يمكن للجهة المُبلِغة أن تسمح للمستخدمين الداخليين ضمن المؤسسة بالتسجيل في النظام عن طريق خيار التسجيل كفرد "Register as a Person".

نعم، يمكن طباعة جميع التقارير قبل إرسالها. وما على المستخدم سوى النقر فوق زر المعاينة "Preview" قبل إرسال التقرير ثم النقر فوق رمز الطابعة لطباعته، كما هو موضح في الشكل أدناه.

تمثل لوحة الرسائل في بوابة goAML  وسيلة التواصل الداخلية بين وحدة المعلومات المالية ومستخدمي goAML، وتتميز بكونها تسمح باتصال ثنائي الاتجاه بين الجهات المبلغة ووحدة المعلومات المالية.

يتم إخطار الجهات المبلغة على الفور من خلال لوحة الرسائل بقبول تقاريرها أو رفضها. كما تستخدم وحدة المعلومات المالية هذه الميزة للاستفسار والحصول على معلومات أوفى من الجهات المبلغة.

لا ترتبط لوحة الرسائل بمستخدم محدد بل بكامل المؤسسة.

تم تزويد بوابة goAML بوظيفتين محددتين ضمن النظام لكلّ من المستخدم المشرف للجهة المبلغة "RE Admin" (المستخدم الذي يقوم بتسجيل المؤسسة مثل مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال) ومستخدم الجهة المبلغة "RE User" (المستخدم المسجل كفرد تحت الرقم المرجعي للمؤسسة Org ID ذاتها). وتمنح هاتان الوظيفتان العديد من حقوق الوصول لكل مجموعة معينة من المستخدمين ضمن النظام. ويمكن للمستخدم المشرف للجهة المبلغة "Admin" تحديد ماهية الوظائف التي يتولاها مستخدمو المؤسسة وفق ما يلي:

• انتقل إلى قائمة المشرف "Admin"، ثم انقر على إدارة وظيفة المستخدم "User-Role Management"

• انقر على المستخدم المطلوب ضمن المؤسسة وقم بتحديد وظيفته.

يتعين على المستخدم المشرف للمؤسسة "Admin" في حال وجد أن حقوق وصول المستخدم المعدة مسبقاً والمحددة غير ملائمة لمستخدمي مؤسسته، أن يقوم بإضافة وظيفة جديدة للمؤسسة كما هو موضح أدناه:

• انتقل إلى قائمة المشرف "Admin" ثم انقر على إدارة الوظيفة "Role Management".

• انقر على إضافة وظيفة جديدة لهذه الجهة (Add new role for this entity).

سيسمح النظام بعد ذلك لمشرف المؤسسة "Admin" بإنشاء وظيفة جديدة لمؤسسته، بحيث يمكنهم تحديد صلاحيات الاستخدام الخاصة بهم لمختلف أنواع المستخدمين في إطار المؤسسة.

يجب اختيار حساب "Account" حينما يتضمن التقرير معاملات، بينما يتعين اختيار فرد "Person" أو جهة "Entity" عند عدم توفر تفاصيل "حساب" خاص بالمؤسسة.

مثلاً: مع معاملات الإيداع النقدي يجب على المؤسسة اختيار (Bi Party) من "فرد" إلى "حساب". ولمعاملات السحب النقدي، يتعين على المؤسسة اختيار (Bi Party) من "حساب" إلى "فرد". ومن أجل التحويلات يتعين على المؤسسة اختيار (Bi Party) من "حساب" إلى "حساب".

وفي حالة المؤسسات غير المصرفية / التي لا تقدم خدمات مالية سيكون من الأفضل استخدام "فرد" أو "جهة".

لا تعتبر تقارير الاحتيال من اختصاص بوابة goAML، وبطبيعة الحال لتقديم تقرير عن واقعة احتيال، يمكن للمؤسسة تقديم تقرير عن معاملة مشبوهة أو تقرير عن نشاط مشبوه وفقاً لواقعة الاحتيال التي تقوم المؤسسة بالإبلاغ عنها. علاوةً على ذلك، يتعين اختيار سبب الإبلاغ "Reason For Reporting" الأنسب لوصف مواضع الخطر التي يتعين تسليط الضوء عليها بدقة.

سيتم السماح للمؤسسات التي استخدمت نظام تقارير المعاملات المشبوهة سابقاً بالوصول إلى منصة تتيح لها إيجاد واستعراض تقاريرها السابقة بشأن المعاملات المشبوهة "STRs".

نعم، يتعين على المؤسسات التي تحتاج للوصول إلى بوابة خدمات المصرف المركزي لأجل أنظمة المدفوعات مثل المؤسسات التي يشرف عليها مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي الاتصال عبر التبديل عديد البروتوكولات باستخدام المؤشرات التعريفية MPLS. وبخلاف ذلك، يمكن للمؤسسات الولوج إلى بوابة goAML باستخدام اتصال إنترنت عادي عبر بوابة الخدمات الإلكترونية (إدارة التحكم في الوصول للخدمات) SACM.

وفقاً للقسم (7) – المادة (20) البند (3) من قرار مجلس الوزراء رقم (10) لسنة 2019 في شأن اللائحة التنفيذية للمرسوم بقانون اتحادي رقم (20) لسنة 2018 في شأن مواجهة جرائم غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب وتمويل التنظيمات غير المشروعة، "يتم اتخاذ التدابير اللازمة لإدارة الامتثال لمكافحة الجرائم بما يشمل تعيين مسؤول امتثال"؛ والقسم (8) – المادة (21) يحدد المهام المنوطة بمسؤول الامتثال.

لا، تعتبر بوابة goAML منصة مخصصة لتقديم التقارير المشبوهة فقط.

5 أيام.

15 يوماً.

5 أيام، لذا يرجى النقر على استعادة "Revert" لتعديل التقرير في شكل المسودة وإعادة تقديمه قبل انتهاء فترة العشرة أيام المسموحة لإعادة التقديم، وإلا ستضطر المؤسسة إلى تقديم تقرير جديد كلياً.

4000 حرفاً.

يرجى تفقد مجلد البريد المزعج (Spam) أو (Junk Folder)، وفي حال عدم وجودها هناك، عندها قد يكون البريد الإلكتروني محجوباً عن خوادم المؤسسة. وعليك إخطار فريق تكنولوجيا المعلومات لديكم بفك الحجب عن عنوان البريد الإلكتروني الخاص بالنظام:

no-reply.sacm@uaefiu.gov.ae ، أو أن تقوم بإضافة بريد النظام بنفسك إلى القائمة البيضاء (إذا كنت تستخدم بريدك الخاص من hotmail أو gmail أو yahoo) و من ثم إعلام فريق الدعم لبوابة goAML لإعادة إرسال كلمة المرور عبر مراسلتهم على البريد التالي:goaml@cbuae.gov.ae.

يرجى تسجيل نفسك كفرد "Resigter as a person" تحت حساب المؤسسة ذاته عن طريق استخدام الرقم التعريفي للمؤسسة، وستتولى جهتك الرقابية تقييم طلبك ثم الموافقة عليه أو رفضه وفقاً لذلك.

يرجى الرجوع إلى القسم 4 في دليل التسجيل في بوابة goAML (goAML Registration Guide)  دليل المرحلة الثانية. لمعرفة كيفية التسجيل كشخص.

يمكنك التواصل مع الجهة الرقابية لدى جهة توظيفك السابقة لإلغاء تفعيل اسم المستخدم القديم في المرحلتين ، بوابة الخدمات الإلكترونية SACM وبوابة goAML لتتمكن من استخدام معلوماتك في إنشاء ملف تعريفي جديد مع جهة مؤسستك الجديدة.

يمكنك التواصل مع الجهة الرقابية لدى جهة توظيفك السابقة لإلغاء تفعيل اسم المستخدم القديم على بوابة الخدمات الإلكترونية SACM وبوابة goAML لتتمكن من استخدام معلوماتك في إنشاء ملف تعريفي جديد مع جهة التوظيف الجديدة.

يجب عليك التسجيل كمؤسسة وليس بصفة فرد. ويمكن استخدام زر التسجيل كفرد "Register as a Person" لإضافة مستخدمين آخرين بعد تفعيل حساب المؤسسة حصراً.

يجب ألا يتجاوز حجم كل ملف مرفق 5 ميجابايت، كما يجب أن يكون اسم الملف قصيراً ولا يتضمن أي حروف خاصة أو مسافات وأن يكون باللغة الإنجليزية. وفي حال تحميل التقارير، يجب ألا يتجاوز مجموع حجم جميع التقارير معاً 20 ميجابايت.

يجب الضغط على زر تحميل "Upload" قبل تسليم نموذج الطلب.

يرجى إرسال بريد إلكتروني إلى فريق دعم بوابة goAML عبر البريد الإلكتروني goaml@uaefiu.gov.ae لإلغاء طلبك الحالي وإعادة التسجيل بعدها مستخدماً رقم الهاتف الصحيح.

ننصحك بتحميل تطبيق Google Authenticator على هاتفك الجديد وإعادة ضبط الإعدادات وفق الخطوات الموجودة في القسم الرابع من دليل التسجيل الأولي (المرحلة الأولى SACM).

تُعنى الجهة الرقابية المسؤولة عنك بالموافقة على كلا الطلبين (في المرحلة الأولى والثانية).

يمكنك التواصل مع المستخدم الرئيسي المسؤول الخاص بمؤسستك "Admin" ، والذي عادةً ما يكون هو مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال/مسؤول الامتثال؛ حيث يعتبر المستخدم المسؤول "Admin" لجهة ما – أي مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال/مسؤول الامتثال - مسؤولاً عن قبول جميع المستخدمين الإضافيين الذين يسجلون في إطار هذه الجهة.

في حال أن المستخدم المسؤول لم يعد موجوداً ليقوم بالموافقة على الطلب ، الرجاء التواصل مع جهتك الرقابية و إبلاغهم بأنك المسؤول الجديد وتحتاج موافقتهم على الطلب وكذلك بأن تكون المستخدم المسؤول الجديد . يحب إرسال رقم الطلب "REP…." ليتم مراجعة الطلب والموافقة عليه.

يرجى تفقد مجلد البريد المزعج (Spam) أو (Junk Folder)، وفي حال لم تكن الإشعارات هناك، عندها قد تكون الرسائل الإلكترونية محجوبة عن مخدم مؤسستك. وعليك إخطار فريق تكنولوجيا المعلومات لديكم بفك الحجب عن عنوان البريد الإلكتروني الخاص بالنظام no-reply.goaml@uaefiu.gov.ae  ، أو أن تقوم بإضافة بريد النظام بنفسك إلى القائمة البيضاء (إذا كنت تستخدم بريدك الخاص من hotmail أو gmail أو yahoo) و من ثم إعلام فريق الدعم لبوابة goAML بذلك.

يرجى الضغط على زر تصفح "Choose File" لاختيار الملفات التي ترغب بتحميلها، واضغط بعدها على تحميل/رفع "Upload". وعند ذلك سيظهر على الشاشة رسالة منبثقة لتأكيد تحميل الوثائق؛ ففي حال لم تظهر الرسالة المنبثقة، سيتعين عليك ضبط إعدادات المتصفح الخاص بك وتفعيل الإشعارات المنبثقة، وإلا لن تستطيع تحميل الوثائق إلى النظام.

يعتبر مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال مسؤولاً عن تسجيل المؤسسة التي يعمل بها، ولذلك عند تسجيل المؤسسة على بوابة goAML، يتم تسجيل هذا المسؤول تلقائياً، أي لا حاجة لتسجيله بصفة "فرد". ولن يُطلب من المؤسسة تسجيل الأفراد إلا في حال رغبت بتسجيل مستخدمين إضافيين إلى جانب مسؤول الإبلاغ عن غسل الأموال.  

تقع هذه المسؤولية على عاتق جميع المؤسسات المالية المصرفية وغير المصرفية والأعمال والمهن غير المالية المحددة.

تنطبق مسؤولية الإبلاغ وتعليق المعاملة/النشاط على المعاملات الخارجية التي تمر عبر قنوات الصيرفة والتحويل. وتشمل هذه المعاملات: المعاملات الموجهة إلى أو الصادرة من أو التي تمر عبر الدول عالية المخاطر والمصنفة من قبل مجموعة العمل المالي FATF (يمكن إيجاد قائمة البلدان عالية المخاطر هنا).

كما تشمل أي معاملة/ معاملات (من/ إلى أي بلد وبأي عملة كانت) يكون فيها المُحَوِل أو المستفيد مرتبطاً – سواء عن طريق الجنسية أو الإقامة - ببلد مصنف ضمن القائمة المذكورة أعلاه (ويشمل ذلك المقيمين وغير المقيمين في الإمارات). وينطبق الأمر نفسه أيضاً على أي معاملة يكون أحد أطرافها هيئة تأسست في أحد هذه البلدان المصنفة، أو فرداً يحمل جنسية إحدى هذه البلدان ويكون صاحب مصالح أو لديه صلاحية توقيع في هذه الهيئة.

كلا، يجب الإبلاغ عن هذه المعاملات إلى وحدة المعلومات المالية مهما كان حجمها.

إن الأداة الوحيدة المتاحة لرفع التقارير إلى وحدة المعلومات المالية هي بوابة goAML مع استخدام النوع المناسب من التقارير. يرجى الرجوع إلى دليل رفع التقارير على بوابة goAML المتوفر على موقع وحدة المعلومات المالية لدولة الإمارات.

وبالتالي، فإن وحدة المعلومات المالية لن تتلقى أي تقارير يتم إرسالها عبر البريد الإلكتروني أو على شكل نسخ مطبوعة أو حتى رسالة عبر لوحة رسائل goAML .

يجب الإبلاغ عن مثل هذه المعاملات إلى وحدة المعلومات المالية على شكل تقرير معاملات البلدان عالية المخاطر، حيث يتم ملء المعلومات ذات الصلة بدقة وحسب الأصول في الحقول المخصصة لذلك ضمن التقرير. وفي حال لم تمتلك الجهة المُبلِغة تفاصيل وافية لملء الحقول الإلزامية للمعاملة (المعاملات)؛ حينها يتعين الإبلاغ عن المعاملة بصيغة تقارير أنشطة البلدان عالية المخاطر مع وصف سمات المعاملات بالتفصيل - مثل المبالغ، وأرقام الحسابات، وما إلى ذلك - في الحقل المتاح على شكل نص.

لا ينطبق هذا الالتزام على معاملات صرف العملات والمعاملات المحلية لخدمات القيمة المضافة. أما إذا كانت المعاملة تتضمن عمليات دفع عابرة للحدود (حتى لو كانت لسداد الفواتير)، فحينها تخضع لالتزام الإبلاغ عن معاملات البلدان عالية المخاطر.

ينطبق الالتزام فقط على التحويلات الدولية بأي عملة كانت. وبالتالي، فإن جميع أنواع المعاملات الأخرى - مثل مشتريات البطاقات، ومدفوعات البطاقات، ومعاملات نظام حماية الأجور، والشيكات المحلية، وفواتير المرافق العامة المحلية وغيرها - لا تندرج ضمن نطاق هذا الالتزام.

ينطبق هذا الالتزام على المعاملات المتعلقة بالتداول إذا كانت عابرةً للحدود، وإلا فهي معفاة بطبيعة الحال.

على سبيل المثال، إذا قام مواطن ما من دولة معينة عالية المخاطر بشراء الأسهم عبر وسيط مالي في دولة الإمارات بالتوازي مع تحويل الأموال من خارج الإمارات، أو قام ببيع سنداته أو أصوله المشفرة وأراد تحويل الأموال إلى حساب خارج الإمارات؛ فإن مثل هذه المعاملات تستوجب الإبلاغ.

ينبغي تعليق المعاملات لمدة 3 أيام عمل يمكن لوحدة المعلومات المالية خلالها الرد على التقرير، وذلك إما بتوجيه إرشادات أو نصائح تخص المعاملة (المعاملات) المُبلّغ عنها. وفي هذه الأثناء، يمكن للجهة المبلغة أيضاً إجراء العناية الواجبة بشأن المعاملة (المعاملات) والأطراف ذات الصلة. وفي حال عدم رد وحدة المعلومات المالية ضمن المهلة الزمنية المحددة، يمكن للجهة المبلّغة الاتصال - وفقاً لتقديرها الخاص بناءً على نتائج العناية الواجبة - لتحديد ما إذا كانت ستقوم بتنفيذ المعاملة أم لا.

لحماية المعلومات السرية المتعلقة بتقارير تجارة المعادن والأحجار الكريمة، تم برمجة بوابةgoAML  لحذف التقارير وفق ما يلي:

• التخلص من معلومات تقرير الويب بعد مرور 15 يوماً من إنشائه دون إرساله.
• التخلص من معلومات تقرير الويب بعد إرساله ورفضه لعدم تنظيمه بالشكل الصحيح أو الفشل في التحقق من صحته – مدة انتظار إعادة التقرير 5 أيام.
• التخلص من معلومات تقرير الويب بعد 10 أيام من إعادته.